ЦБ обязал банки сверять паспорта клиентов с данными ФМС

Новое указание ЦБ РФ обязывает банки проверять паспортные данные своих клиентов на сайте ФМС. Эту процедуру необходимо проводить перед совершением любых банковских операциях: открытии депозита, оформлении кредита, обмена валюты и осуществлении переводов на сумму более 15 000 рублей.

До сегодняшнего дня российские банки прибегали к идентификации клиентских данных в добровольном порядке. Теперь же при невыполнении указания им грозят серьезные санкции – штрафы, приостановление операций и даже отзыв лицензии.

Данная мера призвана помочь в борьбе с мошенническими действиями (например, попытками оформить кредит по украденным паспортам или документам умерших людей). Кроме того, эксперты отмечают, что проверка паспортов на портале ФМС – первый шаг к созданию канала обмена информацией между финансовыми учреждениями и миграционным ведомством. На следующем этапе банки должны получить доступ к закрытым базам ФМС и, возможно, других структур (налоговой службы, ПФРФ и др.), где хранятся огромные массивы данных о гражданах России. Это позволит вывести банковские операции на принципиально новый уровень качества.

В то же время реализация проекта потребует немалых затрат: каналы передачи персональных данных должны быть максимально емкими и безопасными. Дополнительные расходы понесут и некоторые банки - им предстоит расширить штат и провести интернет к кассам.